Conciliar pas a pas i casos especials

Conciliar és casar cada moviment real del banc amb el seu document a la comptabilitat, perquè el saldo del banc i el dels teus llibres quadrin. La Taula de conciliació ho fa tot en una sola pantalla.

Vídeo: una conciliació completa amb un compte BBVA de proves. Primer un cobrament simple (Santillana +242,00 € → el seu rebut quadra → Conciliar), i després una remesa amb 2 línies FATIR: la remesa #449 quadra, la diferència de +24,20 € es comptabilitza sola com a comissió al compte 626 i el desquadrament baixa a 0,00 €. L’animació es repeteix en bucle.

Les parts de la pantalla

• Capçalera. Tries el compte bancari i veus d’un cop d’ull el Saldo banc, el Saldo comptable, el Descquadrament (la diferència entre tots dos) i el comptador Pendents · conciliats.
• Extracte bancari (esquerra). Els moviments reals del banc pendents, amb columnes Data · Concepte · Import · Saldo. La fila es pinta segons el seu estat.
• Documents (dreta). El que tens registrat i encara sense casar: rebuts de cobrament/pagament i apunts 572x, amb el seu origen, data, tercer i import.
• Barra de casació (a baix, sempre visible). Suma el que marques a cada costat, calcula el descquadrament en viu i activa el botó quan quadra.

Els colors de cada moviment

A l’extracte, la fila sencera es pinta segons el seu estat (mateixa llegenda que veuràs a dalt de la Taula):

• 🟢 Coincideix (verd) — hi ha un document amb el mateix import i data. Conciliació segura: un clic i llest.
• 🟠 Aproximat (ambre) — candidats semblants (import proper o diversos rebuts). Revisa’l abans de casar.
• 🔵 Ja comptabilitzat (blau) — ja té el seu apunt 572x. Només cal vincular-lo (no crea res nou).
• 🔴 Sense proposta (vermell) — no troba parella. Sol ser comissió/interès: crea-li l’assentament o ignora’l.

Conciliar en 3 passos

El cas més habitual: un moviment del banc que correspon a un rebut.

1. Prem el moviment. Es ressalta i la Taula il·lumina els documents que quadren.
2. Tria el document. A baix, el descquadrament marca 0,00 €: tot quadra.
3. Prem Conciliar. La línia desapareix de pendents i el descquadrament de dalt baixa.

Drecera: si el moviment ja porta l’etiqueta verda coincideix, prem-la i es concilia amb un sol clic, sense tocar la barra.

Casos especials

• Remesa 1 → N. Un pagament que engloba diverses factures o una nòmina amb diversos rebuts. Marca diversos documents; quan el descquadrament sigui 0, el botó passa a Conciliar remesa (N).
• Diferència d’import. Si no quadra per una comissió, un arrodoniment, el canvi de divisa o un cobrament parcial, en conciliar la barra t’ofereix resoldre la diferència generant el seu assentament. Una comissió (el banc ingressa de menys) salda el rebut sencer i porta la diferència a Deure 626 / Haver 572; un cobrament parcial genera un rebut nou per la resta.
• Ja comptabilitzat. El moviment ja tenia el seu apunt 572x. Selecciona’l a la columna de documents i prem Vincular a assentament: només els enllaça, no duplica l’assentament.

Remesa SEPA (línies FATIR)

El banc liquida una remesa de rebuts en 1 o 2 apunts FATIR. Selecciona’n un i prem Remesa: la Taula agrupa les línies del mateix número, busca la remesa que quadra pel seu total i, en cobrar-la, marca tots els seus rebuts com a pagats i genera el seu assentament (572 al deure, clients a l’haver).

Si el banc ingressa una quantitat diferent del total de la remesa, la diferència es comptabilitza al compte 626 en un assentament a part, deixant el saldo del 572 quadrat amb el que realment va ingressar el banc.

Exemple: dues línies FATIR189358983 sumen 4.000,89 € al banc; la remesa a GestioERP és de 3.976,69 € (28 rebuts). En cobrar-la es paguen els 28 rebuts, es genera l’assentament de la remesa i els 24,20 € de diferència van al 626.

Per desfer el cobrament d’una remesa, ves a Conciliats, busca una de les seves línies FATIR i prem Desconciliar: es reobre la remesa, els seus rebuts tornen a pendents i s’esborren el seu assentament i el de la comissió, tot alhora.

Moviments sense document

Comissions, interessos, traspassos interns… Si selecciones un moviment i cap document, la barra canvia a aquestes accions:

• Crear assentament — obre l’assentament de contrapartida: escrius el subcompte (p. ex. 626 comissions), veus la vista prèvia del deure/haver i confirmes.
• Ignorar — el marca com a revisat sense document (traspassos entre comptes propis…).
• Marcar — el senyala per revisar-lo més tard.
• Nota — li enganxa un text recordatori.
• Regla — crea una regla des d’aquest moviment perquè la propera vegada es resolgui sol.

Vista prèvia en crear assentament (comissió −12 € → 626):

Importar l’extracte (Norma 43, CSV o Excel)

Des del menú ⋮ → Importar extracte puges el fitxer del banc:

• Norma 43 (.n43 / .q43 / .aeb) — s’importa directe.
• CSV o Excel de qualsevol banc — apareix un pas per quadrar les columnes: indiques quina és la Data, el Concepte, l’Import (una sola columna amb signe ±) o bé Ingrés i Despesa per separat, i el Saldo. GestioERP detecta el separador i proposa el mapatge; tu només el confirmes.

En importar es salten els duplicats i s’apliquen automàticament les teves regles de conciliació.

El menú de tres punts ⋮

A dalt a la dreta, el botó ⋮ agrupa el que no és el dia a dia de casar:

• Importar extracte (N43 · CSV · Excel).
• Fitxers importats / desvincular — desfà una importació sencera (esborra els seus moviments encara no conciliats).
• Exportar a Excel/CSV — descarrega els moviments amb el seu estat.
• Autoconciliar coincidències — casa de cop tots els moviments coincideix.
• Enllaçar ja comptabilitzats — vincula en bloc els moviments que ja tenen el seu apunt 572x.
• Aplicar regles — torna a passar les teves regles sobre els pendents.
• Gestionar regles — edita prioritat, concepte, signe i subcompte de contrapartida.

El quadrament banc ↔ comptable

El botó Quadrament de la capçalera mostra, en paral·lel, el banc davant del compte 572, amb els saldos de cada costat i fins a quina data està tot conciliat i al dia. La columna Dif. a 0 vol dir que quadra; si hi ha un descquadrament, aquesta línia es ressalta perquè el localitzis de seguida.

Veure i desfer conciliats

El botó Conciliats de la capçalera mostra el que ja s’ha casat. Pots prémer sobre una fila per obrir el seu assentament o el seu rebut, desconciliar un moviment solt amb la seva icona, o marcar-ne diversos i prémer Desconciliar (N). Torna a prémer el botó (ara Pendents) per tornar a la taula.