Disponibilitat, cartera i risc
La foto de la teva liquiditat real i immediata (saldo + crèdit disponible), més la cartera de cobraments i pagaments pendents ordenada per venciment (aging) i el risc per banc.
Els indicadors
Saldo tresoreria 15.776 € · Disponible pòlisses 38.000 € · Disponibilitat immediata 53.776 €. Cartera cobraments 86.448 € · Cartera pagaments 23.331 € · Posició neta 78.893 €.
- a · Disponibilitat immediata. El que pots moure avui: saldo de tresoreria + crèdit disponible de pòlisses. Exemple: 15.776 + 38.000 = 53.776 €.
- b · Cartera i posició neta. Suma els rebuts pendents de cobrar i pagar (import menys el ja liquidat). La posició neta és saldo + cobraments pendents − pagaments pendents.
- c · Aging (antiguitat). Reparteix la cartera en trams: vençut, fins a 30, 31–60, 61–90 i més de 90 dies. El vençut es ressalta.
- d · Projecció des de la cartera. Una taula arrossega la disponibilitat mes a mes segons vencen els rebuts, amb el semàfor OK / Crèdit / Sense liquiditat.
- e · Risc bancari. Mostra el saldo comptable de cada compte agrupat per entitat (els 4 dígits de l’IBAN), per veure quant diner tens concentrat a cada banc.
Cartera per venciment (aging)
| Tram | Cobraments | Pagaments |
|---|---|---|
| Vençut | 86.448 | 21.110 |
| Fins a 30 dies | — | 1.221 |
| 31–60 dies | — | 1.000 |
| 61–90 dies | — | — |
| Més de 90 dies | — | — |
Imprimir i exportar (PDF / Excel)
Els tres informes de Tresoreria (Extracte, Previsió i Disponibilitat) porten, al costat d’Actualitzar, tres botons: Imprimir (finestra neta + diàleg del navegador, amb els gràfics com a imatge), PDF (mateixa finestra → «Desar com a PDF») i Excel (.xls amb les taules). Els filtres i botons no surten a la còpia.
Preguntes freqüents
- D’on surten els imports de l’extracte? Dels apunts de les teves comptes del grup 57. No cal importar res: si comptabilitzes, apareixen.
- Un moviment surt «Sense categoritzar». Cap categoria casava amb la seva contrapartida. Assigna-la a mà o crea/ajusta una categoria amb el prefix adequat.
- La previsió està buida. Encara no hi ha previsions al rang. Usa Autogenerar o afegeix-les a mà.
- He autogenerat dues vegades. No es dupliquen: es reemplacen les previsions automàtiques d’aquest any; les manuals no es toquen.
- La disponibilitat no quadra amb el saldo del banc. La disponibilitat suma crèdit de pòlisses i cartera pendent, que no són al saldo comptable. Per casar el saldo amb el banc real, usa la Conciliació bancària.
- Tinc diverses empreses. Amb una empresa seleccionada, totes aquestes pantalles mostren només les seves dades.