Disponibilidad, cartera y riesgo
La foto de tu liquidez real e inmediata (saldo + crédito disponible), más la cartera de cobros y pagos pendientes ordenada por vencimiento (aging) y el riesgo por banco.
Los indicadores
Saldo tesorería 15.776 € · Disponible pólizas 38.000 € · Disponibilidad inmediata 53.776 €. Cartera cobros 86.448 € · Cartera pagos 23.331 € · Posición neta 78.893 €.
- a · Disponibilidad inmediata. Lo que puedes mover hoy: saldo de tesorería + crédito disponible de pólizas. Ejemplo: 15.776 + 38.000 = 53.776 €.
- b · Cartera y posición neta. Suma los recibos pendientes de cobrar y pagar (importe menos lo ya liquidado). La posición neta es saldo + cobros pendientes − pagos pendientes.
- c · Aging (antigüedad). Reparte la cartera en tramos: vencido, hasta 30, 31–60, 61–90 y más de 90 días. Lo vencido se resalta.
- d · Proyección desde la cartera. Una tabla arrastra la disponibilidad mes a mes según vencen los recibos, con el semáforo OK / Crédito / Sin liquidez.
- e · Riesgo bancario. Muestra el saldo contable de cada cuenta agrupado por entidad (los 4 dígitos del IBAN), para ver cuánto dinero tienes concentrado en cada banco.
Cartera por vencimiento (aging)
| Tramo | Cobros | Pagos |
|---|---|---|
| Vencido | 86.448 | 21.110 |
| Hasta 30 días | — | 1.221 |
| 31–60 días | — | 1.000 |
| 61–90 días | — | — |
| Más de 90 días | — | — |
Imprimir y exportar (PDF / Excel)
Los tres informes de Tesorería (Extracto, Previsión y Disponibilidad) llevan, junto a Actualizar, tres botones: Imprimir (ventana limpia + diálogo del navegador, con los gráficos como imagen), PDF (misma ventana → «Guardar como PDF») y Excel (.xls con las tablas). Los filtros y botones no salen en la copia.
Preguntas frecuentes
- ¿De dónde salen los importes del extracto? De los apuntes de tus cuentas del grupo 57. No hay que importar nada: si contabilizas, aparecen.
- Un movimiento sale «Sin categorizar». Ninguna categoría casaba con su contrapartida. Asígnasela a mano o crea/ajusta una categoría con el prefijo adecuado.
- La previsión está vacía. Aún no hay previsiones en el rango. Usa Autogenerar o añádelas a mano.
- He autogenerado dos veces. No se duplican: se reemplazan las previsiones automáticas de ese año; las manuales no se tocan.
- La disponibilidad no cuadra con el saldo del banco. La disponibilidad suma crédito de pólizas y cartera pendiente, que no están en el saldo contable. Para casar el saldo con el banco real, usa la Conciliación bancaria.
- Tengo varias empresas. Con una empresa seleccionada, todas estas pantallas muestran solo sus datos.